MASAK'tan Yeni Dönem: 200 Bin TL Üzeri İşleme Beyan Zorunluluğu

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), 200 bin TL ve üzeri para transferleri ile nakit işlemler için yeni bir beyan zorunluluğu getiren tebliğ taslağı hazırladı. 1 Ocak 2026'da yürürlüğe girmesi beklenen düzenleme, kayıt dışı ekonomiyle mücadele ve finansal şeffaflığı artırma amacı taşıyor.

Yeni Düzenleme Neler Getiriyor?

MASAK'ın hazırladığı tebliğ taslağı, kara para aklama ile mücadelede uluslararası standartları belirleyen FATF (Financial Action Task Force) normlarına uyumlu olarak geliştirildi. Buna göre:

• 200 Bin TL - 2 Milyon TL Arası:
  İşlemi yapan kişi, işlem amacını açıkça beyan etmek zorunda olacak.
  “Bireysel ödeme” veya “diğer” gibi seçenekler tercih edilirse, en az 20 karakterlik açıklama zorunlu olacak.

• 2 Milyon TL - 20 Milyon TL Arası:
  “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.

• 20 Milyon TL ve Üzeri:
  Beyan formu detaylı açıklamalar ve resmi belgelerle desteklenecek. Eksik belge durumunda işlem reddedilecek.

Hangi İşlemler Kapsam Dışında?

Yeni kurallar, her işlemi kapsamıyor. İstisnalar arasında:

• Aynı müşteri adına yapılan banka içi transferler

• Kamu kurumlarıyla olan işlemler

• Bankalar arası transferler

• ATM'den yapılan 200 bin TL altı işlemler

Bu işlemler beyan zorunluluğunun dışında tutulacak.

Yaptırımlar ve Geri Bildirim Çağrısı

MASAK, tebliğe aykırı davranan finansal kuruluşlara mevcut yasal yaptırımların uygulanacağını bildirdi. Ayrıca, işlemin şüpheli bulunması halinde tutarına bakılmaksızın ek bilgi ve belge talep edilebilecek.

Tebliğ hâlâ taslak aşamasında. MASAK, kamuoyunun görüşlerini almak üzere 18 Ağustos 2025'e kadar gorus@masak.gov.tr adresine yazılı önerileri kabul ediyor.

MASAK'ın getirdiği bu yeni düzenleme, Türkiye'nin finansal sistemi için önemli bir dönüm noktası olabilir. Sizce bu adım kayıt dışı ekonomiyle mücadelede etkili olacak mı? Görüşlerinizi yorumda paylaşın!